Gedragstoezicht
Het gedragstoezicht op financiële ondernemingen – zoals banken, verzekeraars, tussenpersonen en beheerders van beleggingsinstellingen – is beschreven in de Wet op het financieel toezicht (Wft). Onder dit toezicht (door de AFM) valt een groot aantal onderwerpen die relevant zijn in de relatie tussen uw organisatie en uw klanten.Denk hierbij aan onderwerpen als:
- Zorgplicht (advisering in relatie tot de risicobereidheid, kennis en ervaring en financiële situatie van uw cliënten)
- Vakbekwaamheid van uw personeel
- Klachtenprocedures
- Informatievoorziening aan cliënten en reclame-uitingen
Voor
financiële ondernemingen die een vergunning van de AFM hebben
verkregen, zijn in dit deel ook de eisen van deskundigheid en
betrouwbaarheid, een beheerste en integere bedrijfsvoering
(administratieve organisatie en interne controle, kortweg AO/IC) en
uitbesteding van belang (n.b.: voor financiële ondernemingen die een
vergunning van DNB hebben verkregen, zijn deze eisen opgenomen in het
deel ‘prudentieel toezicht’).
Aanvullende regels op gedragstoezicht worden gesteld aan bepaalde dienstverleners zoals aanbieders van beleggingsobjecten en beleggingsinstellingen, kredietaanbieders en adviseurs en bemiddelaars.
Op al deze onderwerpen kunnen wij u adviseren omtrent de toepasselijkheid op uw organisatie, de vertaling naar uw specifieke situatie en processen, schrijven van handboeken, verzorgen van trainingen, bijhouden van jurisprudentie, etcetera.
Aanvullende regels op gedragstoezicht worden gesteld aan bepaalde dienstverleners zoals aanbieders van beleggingsobjecten en beleggingsinstellingen, kredietaanbieders en adviseurs en bemiddelaars.
Op al deze onderwerpen kunnen wij u adviseren omtrent de toepasselijkheid op uw organisatie, de vertaling naar uw specifieke situatie en processen, schrijven van handboeken, verzorgen van trainingen, bijhouden van jurisprudentie, etcetera.
